富国基金昔日爆款产品一年亏了98亿，多少基民高位被套？
作者 | 高远山来源 | 独角金融在公募基金行业，有一只傲视群雄的基金，不到15年创造了21倍的投资神话，尤其是2020年以2174.8%的回报率、72.25亿的利润，一时间被基民们津津乐道。但投资市场向来变化多端，这只基金的神话在第16年开始破灭，第17年（即2022年末）以亏损98亿元，收管理费5.12亿元而收尾。这只基金就是富国基金“顶流”朱少醒管理的富国天惠成长混合（LOF）（下称“富国天惠成长”）。在天天基金网朱少醒的页面上，朱少醒任职期间最佳回报率下降至1613.23%，短期收益引起基民不满后，隔三差五就张罗着要兴师问罪。在公募圈里，年近50岁的朱少醒管理的这只基金仍然是业绩最佳的产品。按照朱少醒持仓特点：均衡的板块配置、长期持仓的个股与大盘同频，雨露均沾式的选股策略，今年的业绩回报又将如何演绎？117年“老基”一年亏损98亿富国天惠成长混合（LOF）A/B自2005 年11月成立，首次设立募集规模约为5.84亿元，2017年3月23日，该基金增加了C类份额。截至2022年末，富国天惠成长混合（LOF）总规模为327亿元（A/B/C类份额合计计算）。相比2021年，一年内该基金规模下降19.05%。根据年报披露，2022年，富国天惠成长混合（LOF）A/B的份额净值增长率为-23.9%，C类增长率为-24.51%，其中A/B类在2982只同类基金中排名第1390位；C类在同类基金中排名第1486位（排名统计时间均为2023年3月31日）。富国天惠成长混合（LOF）A/B阶段涨幅明细,，图源来自天天基金网富国天惠成长混合（LOF）C阶段涨幅明细从该基金的前十大重仓股看，2022年四季度，富国天惠成长持仓的个股分别为贵州茅台、五粮液、宁德时代、药明康德、迈瑞医疗、瑞丰新材、东方财富、爱尔眼科、华鲁恒丰，前十持仓占比合计34.99%。与第三季度相比，宁德时代从第二大重仓股降至第三名。2022年四季度，富国天惠成长隐形重仓股也有了相应的调整。其中对中国海油增持幅度为407.17%，对片仔癀的持股增幅达466.93%，对两只股票持仓数量分别为3300万股和170万股。同时减持了立讯精密、伊利股份，对两只个股分别减持幅度为28.57%、42.86%。朱少醒2000年加入富国基金，自2005年开始担任富国天惠成长的基金经理，至今已有17年。这只基金业是目前朱少醒管理的唯一一只产品，2015年时为其创造了“十年十倍基”的记录，也为朱少醒的升职进阶铺平了道路，目前，担任富国基金副总经理。那么，富国天惠成长在什么时候帮基民赚到了钱？2015年-2020年这只基金的确赚了不少钱。尤其是2019年和2020年，这两年利润登顶超过了100亿元，其中2020年赚了72.25亿。但不幸的是，朱少醒又在2021年和2022年的两年里总共亏了101亿。从投资人数来看，2019年到2021年，富国天惠成长（LOF）A/B的持有人数从34万户一路增长至250万户，其中2020年增加了100万户，2021年增加了150万户。2022年该基金的持有人数减少50万户，截至2022年底还剩200万户投资人。也就是说，2020年后买入的250万投资人还有200万户基本是在高位被套。2021年开始，沪深行情震荡不断，业绩高速增长的时代已经不在，想要业绩增长，只能寄希望于板块和个股的“势”。但朱少醒一直以均衡配置著称，当市场萎靡不振，选股偏爱长跑的他，很难在2022年的市场行情下扭转乾坤。在天天基金网贴吧，有基民吐槽称，“持有一年了，亏20%多”；还有基民称，“老朱，选股不行呀”、“还买医药？”等吐槽，主要质疑基金经理的选股能力。不过，总的来看，这只17年的老基金穿越牛熊，最终实现了成立以来收益率超过1600%的业绩。2023年它的业绩又会如何演绎？从一季度收益率表现看，富国天惠成长的收益率涨幅为3.76%，涨幅超过同类平均的2.5%，但仍低于沪深300的4.63%涨幅。“科技猎手”值得托付吗？富国基金成立于1999年4月。申万宏源(000166.SZ)、海通证券（600837.SH）、加拿大蒙特利尔银行分别持有27.77%的股份，山东省国际信托股份有限公司持股16.68%。近年来，富国基金规模不断增长，2019年末时，其资产规模为3394.6亿元，排名16/142。截至2022年末，富国基金资产规模达8472亿元，其中货币型、债券型、混合型基金规模排名前三位，分别为2684.27亿元、2473.9亿元、2366.7亿元，此外，股票型和指数型基金的规模分别超过千亿元。以“科技猎手”之称的李元博，管理的富国创新趋势成立于2020年7月27日，但近一年业绩表现不佳，截至3月31日，该基金收益率为-26.35%，在同类770只基金中排在最后一名，2022年这只基金亏损了31.13亿元。投资者也在不断赎回资金，该基金规模从2021年末的67.52亿元，降至2022年末的30.8亿元，一年内缩水一半多。李元博累计担任基金经理8年多，曾在天冶基金管理有限公司、汇丰晋信基金管理有限公司任职，2015年加入富国基金，目前管理了6只基金，现任基金资产总规模为105.8亿元。李元博擅长领域为科技，其所管的基金主要投向科技板块。不过，2022年李元博管理的产品均未实现正向收益，且同类排名均处于末位。李元博曾对投资表示歉意：在过去复杂的宏观环境下，基金的运作结果远没有达到预期，让投资者失望，深感愧疚，虚心接受批评。希望李元博能早日重现当年的高光业绩，不负选择他并一直坚守的基民所望！金融市场风云万变，难有基金公司和基金经理实现不败神话。随着牛熊市的不断更迭变化，阶段性的涨跌幅只代表当下的业绩，最终还是要以长期收益为准。富国基金总经理陈戈曾对《上海证券报》表示，作为公司总经理，并没有太多的短期压力，坚持按照资产管理行业的发展规律，去做长期正确的事情。“长期以来，富国基金聚焦核心能力建设。”陈戈表示，富国基金不遗余力地提升投研能力，每年都会引进高水平的投研人员，不断壮大投研团队力量。尤其是在市场调整的年份依然扩充投研力量，这缘于富国基金对中国资产管理行业中长期高成长性的判断。当“顶流”或者“十五年唯一”“比肩巴菲特”成为投资界的“定理”，或许只有那些被捧上神坛的基金经理们选择不去相信，也不会去做短期逐利的事情，不怕短期内业绩下滑与资金净值的回撤，通过核心能力的修炼，给自己和信任自己的客户带来长期的回报。你买过富国基金的产品吗？今年来收益如何？又是否看好未来的业绩表现？评论区留言聊聊吧！
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